周口市住房公積金誠信黑名單管理辦法


訪問次數:2173 發布時間:2017-04-07 【打印本頁】 【返回上級】

    第一條  為積極推進我市誠信制度化建設工作,進一步規范住房公積金提取和貸款業務,防范騙提、騙貸、套貸住房公積金行為發生,彰顯住房公積金互助特性,促進住房公積金事業健康有序發展,根據住房公積金提取、貸款管理辦法的有關規定,制定本辦法。

    第二條  本辦法所稱住房公積金誠信黑名單(以下簡稱“誠信黑名單”)是指周口市住房公積金管理中心審定確認的,違法違規辦理住房公積金業務的繳存單位、合作單位和職工個人名單。

    凡被納入誠信黑名單管理的繳存單位、合作單位和職工個人將在住房公積金信息管理系統中進行專門注記,并按有關規定實施住房公積金業務限制及依法懲戒,限制措施包括禁入或增加審查事項。

    第三條  本辦法適用于在周口市住房公積金管理中心(以下簡稱“公積金中心”)業務管轄范圍內違法違規辦理住房公積金提取、貸款業務的繳存單位和繳存職工。

    第四條  誠信黑名單的建立遵循客觀公正、及時準確、依法監管的原則。

    第五條  有下列情形之一的納入繳存單位黑名單:

   (一)出具虛假材料協助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的單位。

   (二)僅為本單位有貸款需求的職工繳交住房公積金,貸后無故停繳的單位。

   (三)為非本單位人員代繳住房公積金,貸后無故停繳,經核查無法提供貸款職工勞動合同、社會保險、離職證明等相關資料的單位,人力資源類單位無法提供人事代理協議或勞務派遣合同的。

   (四)為貸款職工突擊補繳住房公積金以獲取貸款資格,且貸后停繳的單位。

   (五)封存率、貸后停繳率等業務指標明顯異常的單位。

    第六條  有下列情形之一的納入合作單位黑名單:

    偽造購房合同、發票、收入流水、社會保險明細等資料以協助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產企業、房屋中介公司等。

    第七條  有下列情形之一的納入繳存職工黑名單:

(一)提供虛假個人身份證明、戶口證明、婚姻狀況證明、工資流水、發票、購建房合同(協議)等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的職工。

(二)貸后無故停繳住房公積金半年以上,經督辦仍拒不整改的職工。

(三)突擊補繳住房公積金以獲取住房公積金貸款資格,貸后無故停繳住房公積金的職工。

(四)住房公積金逾期貸款有連續逾期6期或累計逾期12期以上的職工。

(五)被納入誠信黑名單的繳存單位所屬職工。

(六)被納入誠信黑名單的合作單位,在產生欺詐行為期間履職的法定代表人。

    第八條  誠信黑名單的管理按下列程序進行:

   (一)凍結賬戶。提取或貸款審核工作中,發現有疑似違法違規情形的,公積金中心業務經辦人員應告知申請人誠信黑名單管理的相關內容及陳述申辯權利,留存申請人相關資料,并在公積金信息管理系統中暫時凍結其賬戶;封存率、貸后停繳率等業務指標明顯異常的單位,公積金信息管理系統自動凍結單位和個人賬戶。凍結期內,相關賬戶無法辦理公積金提取或貸款業務。

   (二)調查核實。公積金中心業務經辦部門應通過電話、面談、上門調查等方式核實情況。提取業務審核期為五個工作日,貸款業務審核期為十個工作日。經核查不屬實的,應及時解除賬戶凍結。

   (三)審定告知。公積金中心管理部門經過審查,對確定為合作單位、繳存職工黑名單的,應將合作單位、繳存職工在公積金信息管理系統中實施業務禁入;對確定為繳存單位黑名單的,應將繳存單位及其所屬職工在公積金信息管理系統中實施業務關注,增加審查事項重點審查。審查結果及處理決定應及時告知當事人。

   (四)異議復查。當事人有不同意見的,公積金中心應認真聽取其陳述和申辯,當事人提出的事實、理由和證據成立的,應當采納。

   (五)對外公開。誠信黑名單通過媒體向社會公布曝光,定期更新。

    第九條  納入誠信黑名單管理的繳存單位,在五年內新增繳交人員時須提供社會保險明細、勞動合同到中心窗口辦理,其所屬職工辦理公積金貸款業務須額外提供勞動合同、個人社會保險明細等資料,其中人力資源類單位的職工還須補充提供繳存單位與實際用人單位簽訂的人事代理協議或勞務派遣合同。

    第十條  納入誠信黑名單管理的合作單位,取消其五年內承接住房公積金貸款相關業務資格。

    第十一條  納入誠信黑名單管理的繳存職工,騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的,責令限期退回提取資金或提前償還全部借款本息并解除委托貸款合同,取消其五年內的住房公積金消費類提取和貸款資格,涉及偽造國家機關證件、印章、假冒他人簽名等違法行為的,依法追究刑事責任;套取公積金貸款的,責令按月足額繳交并補繳欠繳的住房公積金,拒不執行的,自納入誠信黑名單之日起按貸款合同約定將其貸款利率上浮至同期商貸基準利率水平;住房公積金貸款逾期納入黑名單的繳存職工,經催收仍不履行還款義務的,自納入誠信黑名單之日起按貸款合同約定將其貸款利率上浮至同期商貸基準利率水平

    第十二條  被納入誠信黑名單管理的單位和職工在限制期內如再次發生違法違規情形的,限制期限中斷重新計算。

    第十三條  繳存單位根據公積金中心整改要求補繳所有欠繳公積金并按規定正常繳交,配合追回騙提、套貸資金的,準予從繳存單位黑名單中退出。

    第十四條  合作單位根據公積金中心整改要求糾正違規行為,并配合追回騙提的住房公積金或騙取的住房公積金貸款的,限制期滿可按相關規定重新申報住房公積金業務承辦資格。

    第十五條  騙提住房公積金和騙取住房公積金貸款的職工在規定期限內退回所獲資金,限制期滿,準予從繳存職工黑名單中退出;套取住房公積金貸款的職工按規定補繳欠繳的公積金并能正常繳交的,準予從繳存職工黑名單中退出。

    第十六條  本辦法由周口市住房公積金管理中心負責解釋。


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